JR ICS A11 备案号： 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0042—2009 征信数据交换格式 信用评级违约率数据采集格式 Credit data exchange format - Data collection format for default rate of credit rating 2009-01-24发布 2009-01-24实施 中国人民银行发布 JR/T0042—2009 目 次 前言 1范围 2规范性引用文件 3术语和定义.. 4数据采集原则 4.1合法性原则. 4.2真实性原则 4.3全面性原则. 4.4客观性原则. 4.5保密性原则， 4.6及时性原则， 5数据类型定义和处理原则 5.1数据类型定义 5.2数据处理规则. 6数据采集对象和数据来源 6.1数据采集对象 6.2数据来源.. 7报文文件种类说明 7.1文件命名规范. 7.2按照信息内容分类 7.3按照功能分类. 7.4不同类型报文之间的关系 8数据采集报文格式 8.1信用评级机构信息报文格式 8.2业务报表报文格式 10 8.3日常业务报文格式， 13 8.4反馈报文格式 15 9报文数据项规范. 16 9.1信用评级机构信息报文数据项规范 16 9.2业务报表报文数据项规范（年报、月报） 18 9.3日常业务信息报文数据项规范（主体评级、债券评级） 18 9.4反馈报文数据项规范 10采集流程及方式 20 10.1采集流程 20 10.2采集方式 20 10.3报送频度要求 20 附录A （规范性附录） 21 代码表. 21 JR/T0042—2009 A.1信用评级违约率数据采集格式代码表 21 附录B... 30 （规范性附录） 30 报文DTD文件 30 B.1信用评级机构信息报文DTD文件(oganization-info-1.0.dtd). 30 B.2：业务报表信息报文DTD文件(business-report1.0.dtd) 31 B.3：日常业务信息报文DTD文件(bussiness-detail-info-1.0.dtd) 32 II JR/T0042—2009 前言 征信数据交换格式系列标准包含以下几个标准： 征信数据交换格式企业征信数据采集格式： 一征信数据交换格式个人征信数据采集格式； 征信数据交换格式信用评级违约率数据采集格式 本标准为系列标准之一。 本标准的附录A，附录B为规范性附录。 本标准由中国人民银行提出。 本标准由全国金融标准化技术委员会归口管理。 本标准主要起草单位：中国人民银行。 本标准协作起草单位：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信 建投证券公司、大公国际资信评估有限公司、上海远东资信评估有限公司、鹏元资信评估有限公司、杭 州资信评估有限公司。 本标准主要起草人：邵伏军、戴根有、文四立、姜维俊、万存知、李晓枫、陈波、杨弦、黄慕东、 何红滢、李家先、李斌、王地宁、张、张红盛、冯富宝、张国柱、郑义、刚猛、刘云清、朱立峰、周 沅帆、谭元起、段胜荣、徐辉、陈颖、张逸、康建国、孙峰、张艳、赵燕。 JR/T0042—2009 征信数据交换格式信用评级违约率数据采集格式 1范围 本标准规定了信用评级违约率数据采集业务中对数据的要求、数据采集对象和来源、数据采集指标 体系、数据采集报文的结构以及数据采集流程和方式。 本标准适用于从事信用评级违约率数据采集业务的机构与相关数据报送机构间的信用评级违约率 数据的交换与共享。 2天 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的 修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究 是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准， GB2312-1980信息交换用汉字编码字符集基本集 GB18030-2000信息技术信息交换用汉字编码字符集基本集的扩充 GB/T1988-1998信息技术信息交换用七位编码字符集 JR/T0039-2008《征信数据元信用评级数据元》 3术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 3. 1 报文文件Message 报文文件是通过DTD文件校验的有效的XML文件。 3. 2 数据项DataItem 数据采集的最小的信息单位，在报文中对应为XML中的元素的值或者元素属性值 3. 3 数据段DataSegment 数据项的组合，在XML中对应一个元素和该元素所包含的所有子元素 3. 4 GUiDGloballyUniqueIDentifier 全局唯一标识符，GUID由数据采集机构提供的API生成，用于唯一标识一条信息记录 3. 5 信息记录InformationRecord 数据采集的完整的信息单位，使用GUID唯一标识。 4数据采集原则 4.1合法性原则 从事信用评级违约率数据采集业务应符合相关法律法规，不得与现行法律、法规和制度相抵触，包 括采集方式合法与采集数据合法 一采集方式合法：应从正规、合法的渠道采集数据： 一采集数据合法：所采集的数据应符合国家法律、法规和制度的披露要求。 2 JR/T0042—2009 4. 2 真实性原则 信用评级违约率数据采集业务中，工作人员（含数据提供者）应保证数据的真实性，不得修改数据。 4.3全面性原则 所采集的信用评级违约率数据应能全面反映信用评级机构和受评主体各方面的状况 4. 4 客观性原则 采集信用评级违约率数据，应从实际出发，认真调查研究，制定实际可行的采集方式和格式，保证 采集的数据客观地反映信用评级机构和受评主体信用状况。 4.5保密性原则 采集和处理信用评级违约率数据，应采取必要的手段进行加密（具体的加密解密程序算法由数据采 集机构提供），并按规定使用所获取的数据，以保证数据的安全性。 4.6及时性原则 数据上报机构应根据双方约定，及时上报数据；数据采集机构应及时对收集的数据进行处理。 5 数据类型定义和处理原则 5.1 数据类型定义 表1数据类型定义 数据类型 定义 数字型(n) 通过0～9的数字形式表达的类型 字符型（an） 通过0～9的数字和不包含汉字的其他字符表达的类型 汉字型（anc） 通过包含汉字的所有字符表达的类型 5.2数据处理规则 数据项长度均指填报数据字节数的最大值。 b) 学符区分大小写。 AN型金额类数据要求精确到小数点后两位，取舍原则是四舍五入法；负数金额前面加“一” 正数前面不加“十”，其中“－”与小数点各占一位。举例：类型为AN，长度为20的金额数 据项，金额为1234500，填报单位为万元时，填报内容“123.45”；金额为一1234500.678时填 报“-123.45”。 (P 汉字信息交换按国家标准GB2312-1980和GB18030-2000执行，西文信息交换按国家标准GB/T 1988-1998执行。 证件类型为身份证时，证件号码均要求按照GB11643-1999《公民身份号码》转换成18位。 6 数据采集对象和数据来源 6.1数据采集对象 信用评级违约率数据采集业务主要采集信用评级机构对受评主体进行评级活动时的信用数据，以及 受评主体的基本信息。 3