(19)中华 人民共和国 国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210013609.7 (22)申请日 2022.01.06 (71)申请人 中国工商银行股份有限公司 地址 100140 北京市西城区复兴门内大街 55号 (72)发明人 李香元　王晓婷　刘頔　冯十辰　 (74)专利代理 机构 北京康信知识产权代理有限 责任公司 1 1240 代理人 周春枚 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06F 16/36(2019.01) (54)发明名称 资金流向的监测方法、 装置及计算机程序产 品 (57)摘要 本发明公开了一种资金流向的监测方法、 装 置及计算机程序产品， 涉及金融科技领域。 其中， 该方法包括： 获取目标对象在历史 时间段内的至 少一条交易信息； 根据至少一条交易信息生成资 金流向图谱， 其中， 资金流向图谱用于表征至少 一条交易信息对应的资金流向信息； 基于资金流 向图谱以及预设规则模型， 检测至少一条交易信 息中是否存在目标异常交易信息， 得到检测结 果， 其中， 预设规则模型用于确定至少一条交易 信息对应的资金流向是否满足预设业务规则； 根 据检测结果确定目标对象是否为异常对象。 本发 明解决了现有技术中仅依靠预设业务规则判断 资金流向， 所存在的资金流向判断准确度低的技 术问题。 权利要求书2页 说明书12页 附图6页 CN 114372869 A 2022.04.19 CN 114372869 A 1.一种资金流向的监测方法， 其特 征在于， 包括： 获取目标对象在历史时间段内的至少一条交易信息； 根据所述至少一条交易信息生成资金流向图谱， 其中， 所述资金流向图谱用于表征所 述至少一条交易信息对应的资金流向信息； 基于所述资金流向图谱以及预设规则模型， 检测所述至少一条交易信 息中是否存在目 标异常交易信息， 得到检测结果， 其中， 所述预设规则模型用于确定所述至少一条交易信息 对应的资金流向是否满足预设业 务规则； 根据所述检测结果确定所述目标对象是否为异常对象。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 根据 所述至少一条交易信 息生成资金流向 图谱， 包括： 根据所述至少一条交易信息生成所述资金流向图谱的节点数据以及边数据， 其中， 所 述节点数据用于表征目标对 象信息、 交易对 象信息以及资金交易信息， 所述边数据用于表 征各个所述节点数据之间的关联关系； 根据所述节点数据以及所述 边数据， 构建所述资金流向图谱。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 基于所述资金流向图谱以及预设规则模 型， 检测所述至少一条交易信息中是否存在目标异常交易信息， 得到检测结果， 包括： 根据所述资金流向图谱确定所述至少一条交易信息中是否存在至少一个异常交易信 息； 在所述至少一条交易信 息中存在所述至少一个异常交易信 息时， 根据 所述预设规则模 型确定所述至少一个异常交易信息中是否存在所述目标异常交易信息,得到所述检测结 果。 4.根据权利要求3所述的方法， 其特征在于， 根据 所述资金流向图谱确定所述至少一条 交易信息中是否存在至少一个异常交易信息， 包括： 确定所述至少一条交易信息中的每个交易信息是否满足所述资金流向图谱中的预设 条件； 将满足所述预设条件的交易信息确定为所述异常交易信息 。 5.根据权利要求4所述的方法， 其特征在于， 在所述至少一条交易信 息中存在所述至少 一个异常交易信息时， 根据所述预设规则模型确定所述至少一个异常交易信息中是否存在 所述目标异常交易信息， 包括： 在所述至少一条交易信息中存在至少一个异常交易信息时,通过所述预设规则模型， 确定所述至少一个异常交易信息中的每 个异常交易信息是否满足所述预设业 务规则； 将满足所述预设业 务规则的异常交易信息确定为所述目标异常交易信息 。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 在将满足所述预设条件的交易信 息确定为 所述异常交易信息之后， 所述方法还 包括： 根据所述目标异常交易信息生成预警信息； 获取对所述预警信息进行 校验后的校验结果； 将所述校验结果存 储至服务器的预设区域中。 7.根据权利要求6所述的方法， 其特征在于， 根据 所述检测结果确定所述目标对象是否 为异常对象， 包括：权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114372869 A 2在所述至少一条交易信 息中存在所述目标异常交易信 息时， 接收对所述目标对象的资 金流向的查询指令； 根据所述 查询指令， 从所述预设区域中获取 所述校验结果； 基于所述校验结果确定所述目标对象为所述异常对象， 并生成提 示信息。 8.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 所述方法包括： 获取所述资金流向图谱以及预设规则模型的更新信息； 根据所述更新信息， 更新所述资金流向图谱以及预设规则模型。 9.一种资金流向的监测装置， 其特 征在于， 包括： 获取模块， 用于获取目标对象在历史时间段内的至少一条交易信息； 生成模块， 用于根据 所述至少一条交易信 息生成资金流向图谱， 其中， 所述资金流向图 谱用于表征 所述至少一条交易信息对应的资金流向信息； 检测模块， 用于基于所述资金流向图谱以及预设规则模型， 检测所述至少一条交易信 息中是否存在目标异常交易信息， 得到检测结果， 其中， 所述预设规则模型用于确定所述至 少一条交易信息对应的资金流向是否满足预设业 务规则； 确定模块， 用于根据所述检测结果确定所述目标对象是否为异常对象。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质中存储有计算机 程序， 其中， 所述计算机程序被设置为运行时执行所述权利要求1至8任一项中所述的资金 流向的监测方法。 11.一种电子设备， 其特征在于， 所述电子设备包括一个或多个处理器； 存储器， 用于存 储一个或多个程序， 当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时， 使得所述一 个或多个处理器实现用于运行程序， 其中， 所述程序被设置为运行时执行所述权利要求 1至 8任一项中所述的资金流向的监测方法。 12.一种计算机程序产品， 包括计算机程序/指令， 其特征在于， 所述计算机程序/指令 被处理器执行时实现权利要求1至8任一项所述的资金流向的监测方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114372869 A 3